El índice bursátil es una referencia indispensable a la hora de conocer cómo está funcionando la economía y la bolsa general de un determinado grupo de empresas. Nombres como el Ibex 35, Dow Jones o S&P probablemente ya te suenen, ya que aparecen con frecuencia en los medios de comunicación. 

Hoy quiero contarte un poco más sobre estos índices, qué es lo que marcan y cómo puedes aprovechar esta herramienta para invertir y conseguir beneficios a partir de ellos. Te contaré un poco de su historia y cuáles son los principales. 

 

¿Qué es un índice bursátil? 

Un índice bursátil es un marcador que recoge los diferentes precios y valores de una serie de empresas que cumplen unos requisitos comunes. Se trata de un conjunto de acciones con una muestra de las principales compañías de un sector o una región. Son un indicativo fácil de entender para conocer la tendencia del mercado representado. 

Historia y origen 

Después de observar los movimientos del mercado durante varios meses, el periodista Charles Dow trató de plasmar gráficamente su evolución para comprender las tendencias futuras. Dow, que ya estaba en proceso de fundar el The Wall Street Journal, utilizó este medio para dar a conocer su seguimiento a las acciones. 

Entonces… ¿Cuándo aparece el primer índice bursátil? 

En 1884, apareció el Dow Jones Railroad Average: once empresas dentro del ámbito del transporte ferroviario y la paquetería. A partir de 1970, su nombre cambió para convertirse en el actual Dow Jones Transportation Average y se incluyeron hasta 20 compañías en total. 

Hoy por hoy, el índice bursátil original incorpora en su mayoría aerolíneas como American Airlines, empresas de logística como FedEx y transportes marítimos. ¿Lo sabías?

En 1887, se creó un nuevo índice conocido como el Dow Jones Industrial Average, con 12 empresas de la industria pesada. Hoy en día, el nombre se mantiene y en total hay 30 valores, pero los sectores de las empresas han evolucionado considerablemente: Apple, Coca-Cola o Nike son algunos de los nombres del índice más importante del mundo. 

 

¿Para qué sirve un índice bursátil? 

Estos índices son útiles para representar la evolución histórica de las empresas o activos financieros que las componen

¿Para qué más sirven los índices de bolsa?

  • Para conocer el sentir general del mercado y las sensaciones por las que se mueve. 
  • Constituyen un punto de referencia para comparar la rentabilidad y el riesgo del propio mercado
  • Permiten crear carteras indexadas que imitan su comportamiento o fondos diversificados y ETF. 

¿Qué indican los índices bursátiles? 

Se trata de un valor numérico que se obtiene al ponderar los precios de cada uno de los elementos que lo conforman, y que permiten conocer de un simple vistazo el comportamiento de su sector (o nación). 

Conocer el punto actual y los movimientos históricos de un índice te dará información significativa sobre las empresas más grandes e importantes de su ámbito de actuación, además de ser un buen exponente del funcionamiento de la economía global o regional.  

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¿Cómo se calcula un índice bursátil? 

Existen tres formas de formar un índice bursátil y sus valores: 

  • Índice de precios ponderado: Se trata únicamente de la media aritmética de todos los precios incluidos en el índice. Es muy fácil calcular este valor, pero su principal problema viene cuando los precios más altos tienen una influencia mayor en el índice. Con este sistema se calculan, por ejemplo, el mencionado Dow Jones Industrial Average (DJIA) y el Nikkei Dow Jones Average. 
  • Índice de capitalización ponderada: Es el más utilizado alrededor del mundo, pues representa de manera fiel la realidad mercantil al tener en cuenta la capitalización bursátil de cada valor. S&P 500 o el IBEX 35 trabajan bajo este formato. 
  • Índice de igual ponderación: Es menos conocido y utilizado pues, al tomar la media aritmética de la rentabilidad, necesita estar ajustándose constantemente. Este método lo encontramos en índices como el FT 30 y el Value Line Composite Average. 


Principales índices bursátiles mundiales 

Actualmente, la mayoría de países activos en la economía mundial tienen su propio índice nacional. Cada uno posee su formato y sus condiciones, pero todos se ven fuertemente influidos por los movimientos generales. 

Dow Jones Industrial Average 

Ya hemos hablado de este índice, formado por las 30 empresas más grandes de los Estados Unidos. Su relevancia dentro de la economía mundial es enorme, además de contar con la increíble trayectoria que ya conoces.

S&P 500 

Otro de los índices norteamericanos que debemos tener en cuenta es el creado por Standard & Poor's, que recoge a las 500 compañías más importantes de la Bolsa de New York; Wall Street en su máximo apogeo. 

Nasdaq 

Este índice sí que ha mantenido una estructura concreta sobre el sector en el que trabaja, pues reúne a las empresas tecnológicas de mayor calado. En ella cotizan Amazon, Facebook, Netflix... 

Eurostoxx 50 

Es el índice europeo por excelencia, con las 50 empresas que más volumen de capital tienen. Sigue el método de ponderación por capitalización, al igual que el IBEX, y las diferentes empresas tienen mayor o menor importancia. Eso sí, ninguna puede superar el 10% del global de Eurostoxx. 

IBEX 35 

Después del nivel europeo, tenemos diferentes índices para cada país. En 1992 se lanzó este marcador, con las 35 empresas españolas que cuentan con mayor liquidez. Al ser también ponderado, el impacto de Telefónica o Banco Santander (por ejemplo) es muy potente en el índice general. 

Dax 30 

La Bolsa de Frankfurt y, en general, el mercado alemán, se recogen en este índice de 30 empresas alemanas. Se creó en 1988 con el nombre de Deutscher Aktienindex y en él encontramos marcas como Adidas, Bayer o BMW. ¿Qué te parece?

FTSE 100 

El Financial Ties Stock Exchange aglutina a las 100 empresas más importantes de la Bolsa de Londres, siendo el índice principal en Inglaterra. Barclay’s, Sage o Unilever forman parte de este famoso conjunto. 

Nikkei 225 

Si nos alejamos de Europa, llegamos a Tokio y a las 255 empresas más importantes del país asiático. Encontramos nombres como Fujitsu, Honda o Konami. 

 

¿Cómo invertir en un índice bursátil? 

Invertir en sí en un índice bursátil no es posible. No obstante, puedes utilizar diferentes medios y herramientas para operar con ellos. Al tratarse únicamente de elementos informativos, no cuentan con un producto propio sobre el que invertir. Por eso, para acceder a ellos se emplean CFD, opciones o futuros.

Los fondos indexados, por ejemplo, toman los valores del índice al que estén adscritos para replicar sus movimientos de la forma más parecida posible. Son una opción muy interesante para los inversores a pequeña escala. ¿Sabes que son mucho más fáciles de gestionar? Se pueden seguir de forma pasiva.

Ahora ya conoces lo que es un índice bursátil y cómo puedes utilizarlo a tu favor. 

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